Die Sinngehalt der Total Expense Ratio für Investmentfonds

Sowie es um Investitionen in Investmentfonds geht, die aufmerksamkeit richten umherwandern die Anleger mehrfach auf die Performance des Fonds ebenso seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte auch die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Maß je Nicht mehr da Zu buche schlagen, die mit dem Produktionsstätte eines Sondervermögen angegliedert sind, des weiteren sie wirkt umherwandern direkt auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Rein diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, weshalb die Gesamtkostenquote wichtig ist zumal hinsichtlich sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - wer hat sie ausgedacht?

Die Gesamtkostenquote wurde Erstmalig 1968 von Jack Bogle, dem Erschaffer von Vanguard, eingeführt. Weiland arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University ebenso suchte nach einer Möglichkeit, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Schließlich kam er auf die Idee, sie Zu buche schlagen denn Prozentsatz des Fondsvermögens rein einer Kennzahl auszudrücken. Zumal so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seither ihrer Einführung hat sich die Gesamtkostenquote zu einem wichtigen Instrument für Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Kosten verschiedener Reserve zu vergleichen zumal eine fundierte Entscheidung indem nach zusammenfinden, wo sie ihr Währungs anlegen müssen. Abgasuntersuchungßerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen außerdem erblicken, wie viel sie in dem Laufe der Zeit an Gebühren berappen.

Real ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Ein paar argumentieren, dass sie nicht Aufgebraucht Kosten berücksichtigt, die mit dem Betrieb eines Sondervermögen zugehörig sind, in bezug auf z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Kosten widerspiegelt, da sie auf historischen Unterlagen zumal nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für Anleger ebenso wird aller voraussicht nach auch in kürze Beständig.

Was ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Fonds denn Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Sondervermögen dar. Sie umfasst Ausgaben hinsichtlich Managementgebühren, Verwaltungskosten ansonsten andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten entsprechend Provisionen, die beim Kauf oder Verkauf von Anteilen des Reserve gezahlt werden.

Weshalb ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, da sie sich offenherzig auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger für jedes seine Disposition erwarten kann. Wenn Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, führt eine niedrigere TER zu höheren Renditen je den Anleger. Nehmen wir zum Musterbeispiel an, dass beide Fonds über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Fonds A hat jedoch eine TER von 1,5%, obzwar Fonds B eine TER von 2% hat. Das bedeutet, dass ein Anleger hinein Reserve A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ eine größere anzahl an Rendite erhalten hätte denn ein Anleger in Fonds B

Wie Sie wie Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Sobald Sie eine Einlagekapital rein einen Investmentfonds rein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Sondervermögen denn wenn schon auf die Gesamtkostenquote achten. Wenn Leer anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie umherwandern immer für den Sondervermögen mit den niedrigeren Kosten abstimmen.

Sie sollten jedoch An etwas denken, dass die Wertentwicklung in der Geschichte keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist des weiteren dass es helfs den Zu buche schlagen noch andere Faktoren geben kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung beachten sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Sowie alle anderen Faktoren gleich sind, ist ein Sondervermögen mit niedrigeren Kosten attraktiver denn ein Fonds mit höheren Zu buche schlagen

Die TER ist selbst patent bei der Schätzung der Performance eines Investmentfonds. Sowie ein Reserve hohe jährliche Kosten hat, aber beständig schlechter abschneidet denn seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen für die Aktionäre.

Wenn andererseits ein kostengünstiger Sondervermögen seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Kosten für die AktionäResponse

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar gedeihlich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Harte nuss ist, dass manche große Betrieb mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können denn Kleinanleger. Das bedeutet, dass alle beide Reserve zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber in Wirklichkeit billiger sein kann denn der andere

Abgasuntersuchungßerdem sind bestimmte Kosten in der art von 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) des weiteren Steuern auf Kapitalgewinne nicht hinein den Berechnungen enthalten. Jene Kosten können umherwandern im Laufe der Zeit summieren ebenso Ihre Anlagerendite schmälern. Außerdem schließlich sagt die TER null im zuge dessen aus, in bezug auf urbar ein Investmentfondsmanager tatsächlich arbeitet. Ein Reserve mit hohen Zu buche schlagen kann sehr gute Renditen erwirtschaften, obzwar ein Fonds mit niedrigen Kosten Währungs für die Aktionäre verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Auswahl eines Investmentfonds sein. Sie ist nichts als ein Beiwert, den Sie bei der Entscheidung, welcher Reserve der richtige für jedes Sie ist, respektieren sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die alle Anleger bei ihren Anlageentscheidungen berücksichtigen sollten. Die TER steht für jedes Aus Zu buche schlagen, die mit dem Werkstatt eines Reserve angegliedert sind, ebenso sie wirkt zigeunern gerade heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Berechnung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance denn sogar mehr Infos auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen begegnen zu können.